商业承***被公示催告的风险有哪些,票据公示催告程序是一种较为常见的非诉程序,用以作出宣告票据无效(除权)的判决。在办理贴现或**业务时,汇票是否已被公示催告、挂失会直接影响商业银行的资产安全。一些不法分子利用法律和银行操作流程中的漏洞,在银行收到查询查复后或进行贴现、**后对票据进行恶意挂失,从而使银行资产受损。
具体而言,商业银行承***被公示催告的风险,主要有以下几种情况:
商业承***被公示催告的风险有哪些
第一步,犯罪分子通过与出票人建立交易关系的方式合法地取得银行承***;
第二步,在取得承***后,犯罪分子会进行背书转让;
第三步,犯罪分子以承***丢失、被盗或被抢为由向法院申请公示催告;
第四步,在公示期满后,法院会做出除权判决,犯罪分子便可持判决书向付款行要求付款。
待真正的持票人在承***到期时向付款行提示付款时,票款已被申请支付。当然,在这种情况下付款行没有任何过错,不需要承担任何责任。
商业承***被公示催告的风险有哪些
目前,商业银行主要通过前期查询查复和后期在报纸、网站上收集相关公示催告信息等方式规避不利法律风险。在此小编建议,银行在受理相关业务时,应严格审查真实贸易背景,对“可疑”票据应进行电话查询或实地查询,对于公示催告或挂失止付的票据严禁受理。
商业承***被公示催告的风险有哪些
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